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跨境商机，稳健前行：国际贸易与全球化布局指南
业务应否进军国际市场，不是一个轻易决定。企业纵使雄心壮志，也一定要有周详的规划与策略性的风险管理，方可水到渠成。然而，一旦能够成功拓展海外市场，颠覆性的成长机遇，将会是企业勇于探索的最大回报。本文将深入解析关键策略与金融解决方案，助你的企业成为环球发展的成功典范。
本文内容
当今全世界已经互联互通，业务成长早已不再受地域限制。对于希望拓展至更广阔领域的企业，驾驭环球市场的复杂性或许令人却步。但若有合适的合作伙伴并肩同行，就能开启庞大机遇，加速业务增长，降低风险，赢得竞争优势。
拓展至全球的主要优势
拓展国际市场能带来巨大效益。通过进入海外市场，企业可实现规模经济，有效降低成本。成功开拓新市场，能为企业开拓更多收入来源，通过多元化的业务策略，有效抵御风险。
当品牌知名度提升，而从全球各地招揽的人才都带来新视野与创新能力时，企业的竞争力也随之提高。
越来越多商业案例中，都印证了市场扩张的优势。尽管经济环境存在不确定性，全球贸易仍展现出强劲的韧性：2024年全球贸易总额预计突破33万亿美元，创历史新高，年增长率达3.3%。1
在香港，本地及跨国企业运用香港“超级联系人”的角色推动其海外业务发展，进入中国内地，甚至集中发展大湾区市场。2024年，香港投资推广署协助了539家海外与内地企业在港开设或扩展业务，较2023年跃升超过41%，反映香港作为扩张枢纽的优势。2
而东盟与中东地区也正为企业提供日益增长的发展机遇。3
尽管环球扩展策略能为业务带来显著优势，企业必需先有克服种种挑战的准备。这些挑战往往极为关键，唯有深入理解方能制定有效策略。
海外扩张的挑战
文化差异
海外营商必然涉及国际贸易，而在供应链中，企业往往需要与不熟悉的供货商交流并建立关系，然而各地市场存在微妙差异，文化与语言差异也可能成为沟通障碍。
合规要求
不同司法管辖区的法规、法律各异，将成为一大挑战。当企业扩张至新市场，需充分理解这些要求，避免意外延误、法律问题及供应链中断。
接触当地客户群
企业必须调整沟通策略、品牌推广与产品设计以满足来自新市场的本土客户需求。当地竞争者通常已扎根本地市场多年，对市场有更深入和更多方面的了解。
国际扩张的主要金融阻碍
1. 应对国际贸易中的货币转换
在管理汇率波动的同时进行跨境收付款项及交易，是国际贸易的一大挑战。当业务快速增长时，按时支付供货商款项可能成为一个挑战。汇率波动更可能导致交易损失与盈利下降，企业通常使用避险策略抵御此类风险。
2. 保持业务流动性与稳定现金流
有效的流动性管理对国际业务增长至关重要。企业需维持足够的缓冲资金以应对供应链中断造成的现金流波动与额外运营支出。确保运营资本是业务顺畅运作的基础。
3. 付款管理与本地化
处理较为复杂的多种货币支付安排是难以避免，企业要靠当地的专业知识与解决方案，让付款安排化繁为简。不同的监管框架与合规成本可能增加交易成本，延迟处理速度。
汇丰：助企业的环球增长
我们与全球各地不同规模的企业紧密合作，非常了解各大小企业扩张的特定需求。作为全球联通的桥梁，我们的网络覆盖全球90%的贸易流量4 。凭借深厚的本地市场知识与160年国际贸易融资经验，我们提供全面解决方案，支持企业在国际及内地大湾区市场营商。
无论是环球贸易、运营资本解决方案、收款或交易银行服务，我们的产品与服务都能助客户简化流程，顺利开展海外业务。以下是我们所提供的一系列方案。
贸易与付款解决方案：高效管理供应链，无缝处理收付款
- 汇丰环球贸易方案: 连接企业与全球市场
我们提供量身定制的贸易方案，助企业优化运营资本与现金流管理、增强供应链韧性，了解全球扩展中的各个市场的不同。
凭借环球市场贸易融资的丰富经验，我们成为企业值得信赖的合作伙伴，协助企业识别机遇、管理风险并适应不断变化的贸易环境。
- HSBC TradePay: 提供简便的数码贸易融资方案
HSBC TradePay5 通过实时提取贷款支付供货商6，令海外业务拓展更得心应手。企业仅需上传付款文件，即可及时支付供货商。
可通过单一平台汇丰财资网（HSBCnet）使用此方案借贷及付款，并随时随地查阅财务状况。
- 收付款及外币兌换服务：提供最多25种主要货币的跨境汇款管理外币兌换服务 #
通过汇丰财资网、商务“网上理财”及香港汇丰Business Express手机应用程序，我们提供优惠汇率的实时外币兌换服务^。企业可管理最多25种主要货币的外币兌换，以实时外币汇率办理高达1,000万美元的兌换交易。无论任何时候，当你需要兌换外币或投资，我们全面的外汇服务助你轻松处理外币交易。
- HSBC Digital Merchant Services: 提升收付款效率
此一站式收款方案通过单一收款服务商，简化复杂收款方式，助企业轻松进行数字收款，并优化现金流。收款方案功能包括24/7全天候通讯支持、综合结算报告以简化对账流程。
管理交易与支出：全面掌控现金流
- 汇丰财资网：掌握所有环球账户，只需一个平台
汇丰财资网作为综合环球理财平台，让企业实时洞察财务全局，提供无缝交易及先进的安全保障。通过简单易用的工具、全天候支持及企业资源规划（ERP）整合，简化支付、报告与现金管理，让业务运作更智慧、更快捷。
- 汇丰环球商务Mastercard：管理海外支出
随着企业拓展新市场，管理员工差旅支出需兼顾灵活性与可控性。汇丰环球商务Mastercard提供一套多元的理财服务计划，助企业灵活管理账务，妥善处理公司的商务旅游及签账。通过将信用卡绑定至流动装置的电子货币包，无论是安排商务宴会、采购办公用品或支付运营成本，都可以随时随地无缝管理支出。
打入国际市场注意事项
- 市场评估与深入研究
在扩展到全球市场初期，企业需进行初步市场评估与研究，了解如何为业务奠定成功基础。
我们在不同市场的专业知识与本地商业环境洞察，可助企业完善相关规划。
- 了解法规与合规要求
企业计划进入海外市场，需要先明白该市场各方面的营商法规，以避免法律问题而引起的业务事故而影响运作。
- 风险评估
有效管理风险，是确保扩张顺利实施的关键。
我们提供一系列服务协助企业管理风险，包括提供信贷与融资服务以管理现金流波动、助你进行资本投资。我们的结构性贸易和进出口融资解决方案还可帮助你降低交易对手风险。
- 制定市场进入策略
明确的市场进入策略对品牌落地至关重要。
凭借我们的全球网络与本地专业指示，及贸易、融资等领域的在地专家团队，可助企业顺利在新市场设立业务。
- 建立业务基础
无论初入新市场或在该市场已运营一段时间，企业都需要一定的支持，以维持业务流畅高效运作。
我们提供一系列解决方案以满足企业的不同需求：从开立商业综合账户以管理不同市场的财务状况，到实时外币兌换服务、付款服务、及国际贸易增长方案。
- 找到合适的合作伙伴
一个值得信赖的银行伙伴能助企业扩张，汇丰正是你的理想选择。
如何启动
通过汇丰的环球网络，我们可以成为你环球扩张的伙伴。无论你所面对的挑战，是跟运营、融资或付款相关，我们都能提供解决方案助你排难解困。我们提供量身定制的解决方案助你拓展新市场，实现企业增长。
#实时兌换汇率适用于通过商务网上理财或汇丰Business Express手机应用程序办理25种主要货币（港币、美元、人民币、欧元、英镑、日圆、澳元、加拿大元、瑞士法郎、新西兰元、新加坡元、泰铢、丹麦克朗、挪威克朗、瑞典克朗、南非兰特、阿联酋迪拉姆、菲律宾披索、印度卢比、巴林第纳尔、捷克克朗、科威特第纳尔、墨西哥比绍、沙特阿拉伯亚尔、韩元）的外币兌换交易；最低交易额为4美元或同等价值之交易额。除25种主要货币外，汇丰财资网更支持波兰兹罗提；不设最低交易限额要求。
^于系统维护期间，服务将暂停使用。
风险披露
货币兌换风险 - 外币及人民币存款的价值需承受因汇率波动而产生的风险。倘若你选择将外币及人民币存款兌换为其他货币时的汇率较当初兌换人民币时的汇率为差，则可能会因而蒙受本金损失。
提示：“借定唔借？还得到先好借！”
受条款及细则约束
重要信息：
HSBC TradePay 只适用于个别市场，申请客户需事先经信用评定及审批。
汇丰保留要求客户提交档的权利。
需视乎付款之处理时间。
预先批核贷款可助你进行贸易时更得心应手。
3 https://www.hsbc.com/news-and-views/views/asia-the-middle-east-and-the-global-economy-in-2025
4 https://www.gbm.hsbc.com/en-gb/products-and-solutions/global-trade-solutions
5 HSBC TradePay只适用于个别市场，申请客户需事先经信用评定及审批。
6 需视乎付款之处理时间。
