公司账户健康指南

• 只使用公司账户处理与登记业务相关的交易。
• 保持商业和个人财务分开，避免混合使用。
• 不使用公司账户支付个人娱乐消费或家庭开支。

• 定期查看并妥善保管入账、转账和支账记录。
• 保存每笔交易相关的收据、合约、货运提单等证明文件。

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• 善用银行电子支付平台或持牌汇款机构进行电汇和转账等，以便追踪缴款记录、资金来源和流向。
• 切勿透过无牌的付款中介机构进行交易。

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• 了解你的买家、供应商、客戶和服务提供者等，及他们的业务覆盖哪些国家和地区。
• 交易前务必事先查核交易对象是否有制裁风险，以避免高风险交易。

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• 只进行与公司业务相关的交易。
• 切勿协助他人收取或缴付款项，或处理与你的业务运作无关的资金或资产。
• 培训公司员工正确使用商业账户，防止滥用。

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• 为更有效侦测及防范欺诈交易，我们会就个别可疑账户交易联络你。
• 定期查看银行发送的电邮，并接听银行来电。
• 保持与银行的有效沟通，确保账户安全。

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• 如公司转变组织架构、业务性质、拓展新市场或新客户群，请尽快通知银行。
• 及时更新公司董事、股东、联系资料或业务变动，保障账户安全。
• 主动向银行更新公司业务资讯，有助我们提供更合适的服务，及理解突然转变的账户交易模式，避免不必要的服务延误或限制。

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• 定期核对银行月结单与业务纪录，确保与所申报的收入及开支相符。
• 妥善保存支付记录，以符合税务合规及监管申报要求，并为日后的报税审计做好准备。

• 未核实交易对象背景前，切勿付款。
• 如遇异常高的回报、超优惠汇率，或要求转账至不熟悉的账户，应提高警觉。
• 通过银行、公司官方纪录或可靠联系人等渠道核实交易对象身分，并妥善保存查核记录。