公司戶口健康指南

• 只使用公司戶口處理與登記業務相關的交易。
• 保持商業和個人財務分開，避免混合使用。
• 不使用公司戶口支付個人娛樂消費或家庭開支。

• 定期查看並妥善保管入賬、轉賬和支賬紀錄。
• 保存每筆交易相關的收據、合約、貨運提單等證明文件。

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• 善用銀行電子支付平台或持牌匯款機構進行電匯和轉賬等，以便追蹤繳款紀錄、資金來源和流向。
• 切勿透過無牌的付款中介機構進行交易。

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• 了解你的買家、供應商、客戶和服務提供者等，及其業務覆蓋的國家和地區。
• 交易前務必事先查核交易對象是否有制裁風險，以避免高風險交易。

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• 只進行與公司業務相關的交易。
• 切勿協助他人收取或繳付款項，或處理與你的業務運作無關的資金或資產。
• 培訓公司員工正確使用商業戶口，防止濫用。

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• 為更有效偵測及防範欺詐交易，我們會就個別的可疑戶口交易聯絡你。
• 定期查看銀行發出的電郵，並接聽銀行來電。
• 保持與銀行的有效溝通，確保戶口安全。

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• 如公司轉變組織架構、業務性質、拓展新市場或新客戶群，請盡快通知銀行。
• 及時更新公司董事、股東、聯絡資料或業務變動，保障戶口安全。
• 主動向銀行更新公司業務資訊，有助我們提供適切的服務，及理解這些突然轉變的戶口交易模式，避免不必要的服務延誤或限制。

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• 定期核對銀行月結單與業務紀錄，確保與所申報的收入及開支相符。
• 妥善保存付款紀錄，以符合稅務合規及監管申報要求，並為日後的報稅審計做好準備。

• 未核實交易對象背景前，切勿付款。
• 如遇異常高的回報、超優惠匯率，或要求轉賬至不熟悉的戶口，應提高警覺。
• 透過銀行、公司官方紀錄或可靠聯絡人等渠道核實交易對象身分，並妥善保存查核紀錄。